كتب money laundering steps
اذا لم تجد ما تبحث عنه يمكنك استخدام كلمات أكثر دقة.
خطوات تبييض الأموال (معلومة)
وضع المال في المؤسسات الماليّة
يقوم الشخص الذي يسعى لتبييض أمواله في هذه المرحلة بوضع الأموال التي تمّ الحصول عليها بطريقة غير قانونيّة في مؤسسة ماليّة قانونيّة، وغالباً ما يكون ذلك على شكل ودائع نقديّة في البنوك، وهي المرحلة الأكثر خطورة في عمليّة تبييض الأموال، إذ إنّ المبالغ النقديّة الكبيرة تكون واضحة جداً؛ لذا على البنوك الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة المرتفعة.
تغيير شكل المال
يتمّ نقل الأموال في هذه المرحلة عبر معاملات ماليّة متعددة؛ بهدف تغيير شكلها، وتصعيب مهمّة متابعتها من قبل الجهات المسؤولة، ويُمكن أن تتضمن هذه الخطوة عدة تحويلات من بنك لآخر؛ كالتحويلات البنكيّة الحاصلة بين الحسابات المُختلفة بأسماء مختلفة في بلدان مختلفة، وإجراء تغييرات مستمرة على حجم الودائع والسحوبات، وتحويل عملة المال لعملة أخرى، وشراء سلع ذات قيمة مرتفعة؛ كالمنازل، أو السيارات، أو القوارب، أو قطع الألماس، والتي تهدف جميعها إلى تغيير شكل المال.
الدمج
تدخل الأموال في هذه المرحلة إلى الاقتصاد العام في هيئةٍ شرعيّة، بحيث تبدو أنّها أتت من معاملات قانونيّة فعلاً، ويُمكن أن تتضمن تحويلاً بنكيّاً نهائيّاً إلى حساب إحدى الشركات المحليّة التي تقوم باستثمارها بطرق مختلفة، وفي هذه النقطة سيكون من الصعب جداً الإمساك بالمجرم، إلّا إذا توفّرت وثائق تدلّ على نشاطه الإجراميّ خلال المرحلتين السابقتين.
