English  

كتب قوانين الأموال والبنوك والمصارف (22,292 كتاب)

اذا لم تجد ما تبحث عنه يمكنك استخدام كلمات أكثر دقة.

# جريمة غسل الأموال ودور المصارف والبنوك اتجاهها# النقود والبنوك والمصارف المركزية# البنوك والمصارف ومؤسسات التمويل# غسل الأموال في المصارف دراسة مقارنة# المصارف وتبييض الأموال# حكم تشغيل الأموال في البنوك الربوية# نقل الأموال وتأمين البنوك# دليل البنوك في كشف غسل الأموال# المحاسبة وتحركات رؤوس الأموال في البنوك# البنوك وعمليات غسيل الأموال# النقود والمصارف في البنوك الإسلامية# حول ربا البنوك والمصارف# اقتصاديات البنوك والمصارف# أنواع المصارف والبنوك# نبذة تاريخية عن المصارف والبنوك# دراسات في المصارف والبنوك بحوث محكمه منتقاة# التكنولوجيا الحديثة في أمن وحماية المصارف والبنوك# موسوعة قوانين سوق الأموال السعودي# قوانين ونصوص التجارة والمصارف في لبنان# الجديد في قوانين التجارة والمصارف والتحكيم اللبنانية# قوانين ونصوص التجارة البرية والبحرية والمصارف والشركات# دور البنوك في مكافحة غسيل الاموال# التحويل الإلكتروني للأموال ومسؤولية البنوك القانونية# النقود و البنوك و المصارف المركزية# خلق الأموال من قبل البنك المركزي# وقاية النظام البنكي الجزائري من تبيض الأموال# الدور الوقائي للبنك في مكافحة تبيض الأموال# أموال المصارف
عرض المزيد

الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال (معلومة)

غسيل الأموال

غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة (بالإنجليزية: Money laundering)، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات، واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي.


قد تتم هذه العمليّة بمستويات صغيرة محليّة فقط، والأخطر من ذلك أن تتم على مستوى دولي تُستغل فيه الأنظمة المالية الدولية، وتُسهّل إجراءاتها عن طريق وسطاء ماليين في تلك الدول، وتتمحور أهمية غسيل الأموال حول سببين رئيسيين أولهما، تُجنِّب المجرمين من الارتباط بأي نشاطات مالية غير مشروعة مخلة بالقوانين، وثانياً فهي تمكّن من تداول الأموال غير المشروعة والتعامل فيها بحرّية وتضفي عليها طابعاً قانونياً.


تعد تجارة المخدرات، والاحتيال، والبغاء، وتجارة الأسلحة، والإرهاب، والمقامرات غير القانونية، من أشهر الأنشطة الإجرمية التي يتم إخفاء مصادر أموالها عن طريق غسيل الأموال.


مراحل غسيل الأموال

تتم عملية غسيل الأموال على ثلاث مراحل متتالية وهي كما يأتي:

  • التوظيف والإيداع: يتم فيها إيداع الأموال غير المشروعة لحسابات مصرفية، وبنكية في نفس البلد، أو خارجه بطريقةٍ لا تجلب الشكوك قدر الإمكان، حيث يفضّل غاسلو الأموال إيداع مبالغ مالية صغيرة على دفعات متفرّقة، وتعدّ هذه المرحلة هي الحلقة الأضعف بين المراحل، فهي الأكثر عرضة للكشف من بين المراحل.
  • التجميع: تهدف هذه العملية للتغطية على الأموال غير المشروعة المراد تبييضها، وذلك باتباع مجموعة من العمليات المصرفية المتشابكة المشابهة إلى حد كبير العمليات المالية المشروعة، حيث يقوم المبيضين عادةً بإنشاء شركات وهمية تسمى شركات الواجهة واستعمال حساباتها بهدف التمويه على الأموال الجرمية غير المشروعة.
  • الدمج: هي آخر مراحل غسيل الأموال، حيث تُدمج الأموال المشروعة لشركات الواجهة مع الأموال غير المشروعة؛ لتظهر بصورة قانونية يمكن تداولها.


الآثار الاقتصادية السلبية الناتجة عن غسيل الأموال

تؤثر عملية غسيل الأموال على اقتصادات الدول واستقرارها، حيث تؤدي إلى تشوهات اقتصادية داخلية عديدة، وصعوبة منافسة الشركات ذات الأنشطة المشروعة، كما تؤدي إلى خفض الإيرادات الحكومية بسبب صعوبة تحصيل الضرائب على الأموال الناتجة عن غسيل الأموال.


المصدر: mawdoo3.com
إغلاق الإعلان
تصفح بدون إعلانات
إغلاق الإعلان
تصفح بدون إعلانات