English  

كتب قانون الأموال العامة (24,143 كتاب)

اذا لم تجد ما تبحث عنه يمكنك استخدام كلمات أكثر دقة.

# قانون جباية الأموال العامة وتعديلاته# إساءة استخدام الأموال العامة# شرح قانون غسل الأموال العراقي# قانون منع تجميع الأموال# نيابة الأموال العامة اليمن# جرائم الإعتداء على الأموال العامة والخاصة# الأموال العامة وحمايتها مدنيا وجنائيا# الموسوعة الذهبية في قضايا الأموال العامة# المرجع العام في الأموال العامة# جرائم الأموال العامة والكسب الغير مشروع# المرجع في جرائم الأموال العامة# الموسوعة الشاملة في جرائم الأموال العامة# الأموال العامة فقها وقضاء# الأموال العامة ووسائل حمايتها دراسة مقارنة# موسوعة جرائم الاموال العامة# قانون مكافحة غسل الاموال المصرى# القانون الروماني الكتاب الثاني في الأموال# قواعد القانون المدنى فى جرائم الأموال# القانون المدني الأموال# النظام القانون الدولي لاسترداد الأموال المهربة# مباني فتاوى في الاموال العامة# محاسبة وادارة الاموال العامة# قوانين الأموال والبنوك والمصارف# القانونية جريمة غسل الأموال دراسة مقارنة# التكييف الشرعي والقانوني لجريمة غسيل الأموال
عرض المزيد

الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال (معلومة)

غسيل الأموال

غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة (بالإنجليزية: Money laundering)، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات، واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي.


قد تتم هذه العمليّة بمستويات صغيرة محليّة فقط، والأخطر من ذلك أن تتم على مستوى دولي تُستغل فيه الأنظمة المالية الدولية، وتُسهّل إجراءاتها عن طريق وسطاء ماليين في تلك الدول، وتتمحور أهمية غسيل الأموال حول سببين رئيسيين أولهما، تُجنِّب المجرمين من الارتباط بأي نشاطات مالية غير مشروعة مخلة بالقوانين، وثانياً فهي تمكّن من تداول الأموال غير المشروعة والتعامل فيها بحرّية وتضفي عليها طابعاً قانونياً.


تعد تجارة المخدرات، والاحتيال، والبغاء، وتجارة الأسلحة، والإرهاب، والمقامرات غير القانونية، من أشهر الأنشطة الإجرمية التي يتم إخفاء مصادر أموالها عن طريق غسيل الأموال.


مراحل غسيل الأموال

تتم عملية غسيل الأموال على ثلاث مراحل متتالية وهي كما يأتي:

  • التوظيف والإيداع: يتم فيها إيداع الأموال غير المشروعة لحسابات مصرفية، وبنكية في نفس البلد، أو خارجه بطريقةٍ لا تجلب الشكوك قدر الإمكان، حيث يفضّل غاسلو الأموال إيداع مبالغ مالية صغيرة على دفعات متفرّقة، وتعدّ هذه المرحلة هي الحلقة الأضعف بين المراحل، فهي الأكثر عرضة للكشف من بين المراحل.
  • التجميع: تهدف هذه العملية للتغطية على الأموال غير المشروعة المراد تبييضها، وذلك باتباع مجموعة من العمليات المصرفية المتشابكة المشابهة إلى حد كبير العمليات المالية المشروعة، حيث يقوم المبيضين عادةً بإنشاء شركات وهمية تسمى شركات الواجهة واستعمال حساباتها بهدف التمويه على الأموال الجرمية غير المشروعة.
  • الدمج: هي آخر مراحل غسيل الأموال، حيث تُدمج الأموال المشروعة لشركات الواجهة مع الأموال غير المشروعة؛ لتظهر بصورة قانونية يمكن تداولها.


الآثار الاقتصادية السلبية الناتجة عن غسيل الأموال

تؤثر عملية غسيل الأموال على اقتصادات الدول واستقرارها، حيث تؤدي إلى تشوهات اقتصادية داخلية عديدة، وصعوبة منافسة الشركات ذات الأنشطة المشروعة، كما تؤدي إلى خفض الإيرادات الحكومية بسبب صعوبة تحصيل الضرائب على الأموال الناتجة عن غسيل الأموال.


المصدر: mawdoo3.com
إغلاق الإعلان
تصفح بدون إعلانات
إغلاق الإعلان
تصفح بدون إعلانات